近日，证监会第三批批准的基金投资顾问试点资格名单公布，国泰君安、银河证券等7家券商获得试点资格，成为首批获得基金投顾试点的券商。与此同时，招商银行、平安银行也作为首批获批的银行，进入这一批基金投顾试点资格名单中。
对此，有业内人士表示，基金投顾试点在财富管理行业是非常重要的里程碑事件，标志着中国财富管理行业开始从“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，从粗放生长向精细耕作转变。可以说，一个基金投资的新时代到来了。
而对于投资者来说，基金投顾最大的好处在于，可以优化基金投资体验。做过基金投资的人应该都知道，在以前，不管是基金公司还是渠道，基本都只是为了“卖产品”；但是，与此前不同，如今的基金投顾则是站在投资者的角度，为投资者提供量身定制的投资理财和资产配置服务；投资者则可以通过基金投顾的服务，理性面对基金市场波动，减少冲动不理性的投资行为，进而改善投资体验。
但实际上，很多财富机构早已经开始了这类的服务转型，如凤凰卫视集团旗下专为全球华人打造的一站式综合性智能金融服务平台凤凰金融。第三方平台本身的优势就在于产品更为丰富，在提供基金投顾服务时，可以站在全市场角度为客户甄选优质产品，而凤凰金融则借助凤凰卫视集团的全球资源和渠道布局，通过与海内外优质资产管理机构达成战略合作关系，搭建了优质资产网络，形成类固收、私募股权、二级市场、增值服务、海外投资等五大产品系列，可以满足用户全方位、个性化、多样化的资产配置需求。
此外，凤凰金融还自主研发了多款智能金融产品，实现了金融服务的智能化、专业化。在基金投资方面，凤凰金融推出了智能基金策略产品魔镜智投。基于人工智能和大数据的优势，魔镜智投可以通过量化择时、统计套利、算法交易等技术手段，对市场行情和基金标的进行智能分析，从而实现对策略产品从投资组合定制到实时管理的一整套解决方案。同时，魔镜智投所拥有的防御机制也可以在市场行情出现大幅震荡市，通过对市场行情进行实时监控，并及时、快速做出反应，帮助投资者最大化抵御风险。
综上，基金投顾试点旨在为投资者提供便捷、高效、有温度的基金投资服务，是财富管理行业的一大有力举措，而凤凰金融一直秉承着“以客户为中心”的理念，已经在该市场中取得一定成绩，深受客户青睐及行业认可，定可助力财富管理行业快速、平稳发展。
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