《中国理财师白皮书》国内首发 壹财富为理财师发声

    近日，国内最大的理财师一站式B2B2C服务平台——小虎金融集团旗下品牌壹财富首发《2015中国理财师白皮书》，《白皮书》是国内首份关于理财师群体的研究成果，首次带领大众走近这群高端、专业、带着神秘面纱的群体，深入探析他们工作生活的苦与乐。壹财富上线一年半成交金额突破200亿，位列互联网财富管理行业第一，壹财富作为行业领导者更是比较中美理财师行业的异同，对行业发展做出了前瞻性的预测。

    根据全球知名财经媒体《福布斯》最新发布的《中国高净值人群寿险市场白皮书》显示：截止2015年5月，中国大陆地区千万高净值人群数约121万，增长率达11%，私人财富管理市场规模突破110万亿，增长率达16%。中国资本市场高速发展，互联网金融快速升温，对专业理财服务的需求不断提升，理财师的重要性越发凸显。而理财师的工作生活状态是如何的？他们的痛点和梦想是什么？《2015中国理财师白皮书》将做详细的解析。

    理财师职场百态：高收入、压力大、学历证书一个都不能少

    壹财富此次发布的《2015中国理财师白皮书》数据与信息主要基于三部分，一是对30位理财师的深度访谈，通过一对一的访谈获得对理财师工作与生活的深入洞察；二是理财师定量问卷调查，问卷调研的受访者来自全国服务于不同机构的理财师，问卷内容包括业务拓展、客户资源、职业发展、生活方式等方面；三是对国内外理财师市场研究资料的研究分析。

    据《白皮书》调查，64%理财师收入在10-20万，22%在21-40万，年薪百万的约占3%，而此次调查中69%是从业年限在3年以下的年轻理财师，10-20万在同龄人中已经属于高收入群体了。同时我们也发现理财师职业压力大，33%的理财师感觉压力非常大，45%觉得压力比较大。

    数据来源：壹财富《2015中国理财师白皮书》

    再看看理财师们的学历和资格证书，53%本科，10%硕士和博士。拥有证券、基金从业资格、理财规划师资格、特许金融分析师资格比例也很高，理财师群体可谓精英汇聚。

    理财师梦想：5年实现财务自由 客户资源与产品资源两手抓 

    数据来源：壹财富《2015中国理财师白皮书》

    据《白皮书》调查，45%的理财师预期在5年内实现财务自由，38%预期在6-10年可以实现。通过壹财富研究发现，理财师在职业发展过程中最需要的业务支持有：高净值客户资源（78%）、与资深理财师交流学习机会（55%）、更丰富的产品类型（53%）等。客户资源、交流成长和丰富产品是理财师三大诉求。

    数据来源：壹财富《2015中国理财师白皮书》

    目前，中国有四百万专业的理财师人群，但其中绝大部分依附于既有平台，依附于单一平台就很有可能面对产品单一、缺乏竞争力、佣金低、职业生涯受到局限等问题。在互联网金融不断发展下，第三方财富管理公司也需要不断变革，从单纯的卖产品“以产品为导向”变成“以服务为导向”提供更多品类的产品、集聚更多高净值客户、交流培训成长，从而催生出更多成功的理财师。

    独立执业新趋势：壹财富一站式服务给力

    数据来源：壹财富《2015中国理财师白皮书》 

    而在美国，独立理财师是市场主流（英文简称IFA），占整个理财市场63%以上的市场份额，他们从传统的金融机构独立出来创业，拥有稳定的客户资源和成熟的专业技能。

    数据来源：壹财富《2015中国理财师白皮书》 

    在中国，“独立理财师”起步虽然晚，但也正在逐步显露出光芒。壹财富《白皮书》研究发现34%的理财师有计划自主创业成为独立理财师。

    壹财富所构建的理财师一站式服务平台，具备“产品丰富、风控可靠、佣金给力、运营高效、增值服务、快速结佣”六大特点，为独立理财师和非独立理财师提供完备的服务支持。

    据壹财富母公司小虎金融集团内部人士表示，小虎金融将充分利用长期服务理财师的经验与平台优势，致力于帮助顶级理财师成立独立工作室，并为其提供品牌、运营、产品、投研的全方位支持，打造中国版的利普乐（LPL Financial）和嘉信集团。